РЕШЕНИЯ
ДЛЯ БАНКОВ
Компания Аладдин-Системы предлагает решение для инвестиционных
и депозитарных подразделений банков на основе ядра финансового
документооборота ALADSYS®,
продуктов ALADSYS DEPO™,
ALADSYS Securities™,
а так же других продуктов. Решение может быть интегрировано
c существующей автоматизированной банковской системой.
Как правило, стандартные модули депозитарного учета и учета
торговых операций, входящие в интегрированные АБС не предоставляют
достаточно развитых средств для ведения операций на рынке
ценных бумаг, не поддерживают всей необходимой отчетности.
Банк может использовать как полное комплексное решение,
так и отдельные продукты из предлагаемого набора.
В настоящий момент ядро систем ALADSYS®
используется в качестве платформы для
ведения внутренней бухгалтерии банка по ценным бумагам,
задач планирования и оптимизации финансово-хозяйственной
деятельности, а так же других задач.
Программный продукт ALADSYS
Securities™ - предназначен для ведения внутреннего
учета операций с ценными бумагами банка в соответствии с
Требованиями Постановления ФСФР N 32. В ALADSYS
Securities™ учет ведется на Планах счетов внутреннего
учета денежных средств и ценных бумаг.
Модуль
Ведение бухгалтерского учета операций с ценными бумагами
банка, настроенный с использованием визуальных средств настройки
бизнес-логики и проводок, используется для ведения аналитического
учета на плане счетов кредитной организации в соответствии
с Постановлением Банка России N 385-П и другими нормативными
документами. Учет ведется по балансовым счетам (Глава А),
по счетам главы Г "Срочные сделки", главы В "Внебалансовые счета", главы Б "Счета
доверительного управления". Правила генерации номеров
лицевых счетов по счетам ценных бумаг могут быть перенастроены
в соответствии с правилами конкретного банка. Поддерживается
ряд специальных операций бухгалтерского учета банка, таких
как перевод котируемости, итоги торгов, начисление резервов
на обесценение и возможные потери. Есть опыт экспорта проводок
(сводно и пооперационно) в АБС различных производителей
и внутренние системы автоматизации банка.
Продукт поддерживает разделение балансовых портфелей на
инвестиционный, торговый и портфель контрольного участия.
Для портфеля можно задавать различные правила списания активов
и формирования финансового результата (LIFO, FIFO). Можно
вести жесткий контроль по деньгам и бумагам по каждой площадке
(клиенты, использующие интернет-трейдинг) или вести сводный
контроль средств на клиентских счетах по пассиву.
Поддерживаются операции с акциями, облигациями, векселями,
производными бумагами и другими финансовыми инструментами.
Ведется учет поручений клиентов и их исполнения. Поддерживаются
биржевые и внебиржевые сделки, а так же сделки, проводимые
через внешнего брокера. Поддерживаются сделки покупки, продажи,
мены, прямого и обратного РЕПО. Методы импорта дают возможность
закачки сделок из биржевых листингов ММВБ, МФБ, СПВБ, а
так же сделок РТС и Фондовой биржи "Санкт-Петербург"
из системы ЦЭД.
Для
внебиржевых сделок поддерживается отслеживание процесса
заключения и исполнения договора с возможностью частичных
оплат и поставок и отражением обязательств на счетах Главы
Г "Срочные сделки" плана кредитной организации.
Поддерживаются операции конвертации, начисления доходов
ценными бумагами, начисление дивидендов, погашение ценных
бумаг и купонов с различными схемами оплаты, начисление
купонного дохода и другие.
Поддерживаются
операции с валютными ценными бумагами и переоценки по рыночным
котировкам, а так же создание резервов под обесценение ценных
бумаг.
В соответствии с настроенными прайс-листами, cистема позволяет
рассчитывать вознаграждения за собственные услуги и возмещения
расходов как при проведении сделок (ON-Line), так и сводно
за период, а так же проводить разнесение затрат по инвесторам
и сделкам.
Поддерживаются отчеты по фактическому и планируемому движению
ценных бумаг и денежных средств, по состоянию собственных
и клиентских портфелей с оценкой стоимости.
Поддерживается сводная Отчетность по постановлению ФКЦБ
33 с возможностью выдачи в электронную анкету ФCФР. Полезны
могут быть так же модули налогового учета, налогового агента
и налоговой отчетности.
Специальный модуль дает возможность банку предоставлять
клиентам услуги по маржинальному кредитованию. Система позволяет
отслеживать коэффициенты уровня маржи после проведения операций,
проводить автоматическую генерацию операций кредитования
или РЕПО по результатам торгов. Автоматизирует создание
требований по довнесению средств, а так же принудительное
закрытие позиции.
Интерес могут представлять следующие дополнительные средства и модули:
- Модуль Отслеживаниюя лимитов;
- Модули налогового учета и выдача налоговых регистров по собственным и клиентским операциям для юридических лиц;
- Модули налогового учета по налогам физических лиц, ведение адресов КЛАДР и выдача отчетности 2-НДФЛ в систему "Налогоплательщик";
Модули поддержки специальных типов активов:
Для ведения доверительного управления активами могут быть полезны:
Средства интеграции:
- Средства импорта котировок, сделок и клиринговых отчетов с торговых площадок, импорт информации из брокерских отчетов - Альфа-Директ, Открытие, Уралсиб-Кэпитал и др.;
- Модули ON-Line взаимодействия с системами интернет-трейдина (QUIK, Net Investor) и торговыми терминалами(RTS Plaza) и др. ;
- Средства взаимодейтсвия с центральными депозитарием НРД;
- Средства обмена сообщениями SWIFT ISO 15002;
- Импорт курсов валют;
- Импорт и экспорт платежей в/из системы банк/ клиент и в систему банк-клиент (формат 1С и др.);
- Экспорт информации о внебиржевых сделках в репозитарий.
Программный
продукт ALADSYS DEPO™
предназначен для ведения депозитарного учета кредитных организаций
в соответствии с правилами Банка России (Постановление 36 ФСФР, Инструкция 44 Банка России) и отчетность в соотвествии с
Постановлением 711. Продукт прошел
проверку в ПАРТАД на соответствие требованиям законодательства
и получил сертификат N Д.003 с рекомендацией для использования
в банковских депозитариях.
Вариант ALADSYS DEPO™
для банковских депозитариев наряду с отчетностью ФСФР (Постановление
33) и журналами ПАРТАД дополнительно включает модуль "Депозитарные
отчеты в соответствии с требованиями Банка России ",
реализующий отчеты в соответствии с Инструкцией 44 и Постановлением
711 в том числе в электронном виде (KLIKO). В системе могут
вестись проводки на плане бухгалтерского учета (Глава Д
плана счетов) с последующим импортом в операционный день
банка.
Модуль AML служит для осуществления контроля в соответствии с требованиями Федерального закона от 7.08.2001 года № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
Для банковских депозитариев, работающих с зарубежными клиентами,
предназначен модуль выдачи отчетности на английском языке.
Для
организации электронного обмена документами между
системами на базе ALADSYS® или с внешними системами, можно
использовать как простой вариант импорта-экспорта, так и вариант
обмена сообщениями на базе системы ALADSYS
Message™.
На
базе системы ALADSYS
Message™ реализованы модуль двунаправленнего обмена сообщениями
SWIFT ISO 15002, модуль обмена сообщениями
XML c ЛУЧ НРД и другие средства обмена сообщениями.
В процессе испытаний находится система клиент-депозитарий на
основе Web-Интерфейса
Для банков, имеющих лицензию специализированных депозитариев,
система может быть дополнена продуктом ALADSYS
SDEPO™, включающим модули ведения контрольного
учета паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных
фондов, а так же модуль ведения реестра паевых фондов. ALADSYS
SDEPO™ позволяет банкам выйти на быстро растущий
рынок обслуживания ПИФ и НПФ, позволяя обеспечить требования
регулирующих организаций (ФСФР и Инспекции НПФ при Министерстве
труда) при минимальной загрузке сотрудников.
Для
банков с высокими требованиями по безопасности и защите
информации может быть полезен модуль "Расширенные средства
безопасности", созданный в соответствии с требованиями
управления безопасности Внешторгбанка и прошедший проверку
в Сбербанке России.
Функциональные доработки с использованием средств ALADSYS
® могут быть проведены как сотрудниками
банка, так и компанией-разработчиком.
ИТ
Схема решения
